Banka private zvicerane “Reyl Intesa Sanpaolo” krenohet me shtrirjen e saj globale dhe “kulturën e përgjegjshme”. Me seli në një ndërtesë madhështore në një nga lagjet më ekskluzive të Gjenevës, ajo e përshkruan veten si një organizatë e përqendruar te klientët që ofron “zgjidhje që adresojnë nevojat gjithnjë e më komplekse të klientëve të saj”.
Por pas dyerve të mbyllura, banka është vënë nën vëzhgim nga rregullatorët mbi këtë listë klientësh, e cila përfshin fëmijët e autokratëve të Azisë Qendrore dhe figura të tjera që paraqesin rrezikun e pastrimit të parave.
Korrespondenca midis bankës dhe Autoritetit Zviceran të Mbikëqyrjes së Tregut Financiar (FINMA), marrë nga OCCRP dhe Le Monde, tregon se rregullatori financiar i Zvicrës ka hetuar “Reyl Intesa Sanpaolo” për “dobësi në fushën e pastrimit të parave” dhe dështime të supozuara në trajtimin e llogarive me rrezik të lartë.
Disa letra të detajuara nga FINMA drejtuar “Reyl Intesa Sanpaolo”, së bashku me përgjigjet nga banka, zbulojnë se si një inspektim në terren i FINMA-s në verën e vitit 2023 zbuloi “një nivel shumë të lartë të oreksit për rrezikun e AML [pastrimit të parave], si dhe një pakujdesi në mënyrën se si keni kryer detyrat tuaja të kujdesit të duhur”.
Sipas një letre që i dërgoi bankës në janar 2024, FINMA përshkallëzoi hetimet e saj në divizionin e saj të zbatimit, i cili heton shkeljet e ligjit rregullator.
Ndërsa FINMA nuk mund të ngrejë akuza, ajo mund të paraqesë ankesa tek autoritetet kriminale zvicerane – dhe është e detyruar t’i njoftojë ato nëse zbulon mashtrime të korporatave ose bizneseve. Ai gjithashtu mund të revokojë një licencë bankare, të konfiskojë fitimet e fituara në mënyrë të paligjshme dhe të lëshojë një ndalim të industrisë kundër bankierëve individualë.
Nuk ka asnjë provë që FINMA të ketë bërë një ankesë apo të ketë ndërmarrë veprime të tjera përmbarimore ndaj “Reyl Intesa Sanpaolo”. Ai u tha gazetarëve se nuk mund të komentonte për raste specifike.
“Reyl Intesa Sanpaolo” gjithashtu nuk pranoi të komentojë për ndonjë rast specifik, por tha se “po bashkëpunon plotësisht me autoritetet mbikëqyrëse dhe i jep përparësisë më të lartë sigurimit të pajtueshmërisë me të gjitha rregulloret në fuqi dhe vazhdimisht përpiqet të përmirësojë proceset dhe kontrollet e saj të brendshme”.
Banka tha gjithashtu se kishte paraqitur një ankesë pranë autoriteteve zvicerane lidhur me pyetjet e dërguara nga OCCRP dhe partnerët e saj raportues: “Informacioni që keni dorëzuar është konfidencial, i nënshtrohet detyrimeve të sekretit bankar sipas ligjit zviceran. Banka, duke e konsideruar veten palë të dëmtuar për shkak të shkeljes së sekretit bankar, ka paraqitur një ankesë si kundër autoriteteve të panjohura, me urdhër të klientit të saj, si ndaj autoriteteve të panjohura”.
Sektori bankar shumë sekret i Zvicrës mbrohet nga ligje drakoniane që i japin përparësi privatësisë së klientëve të bankave dhe kufizojnë gazetarët të raportojnë për ta.
Autoritetet kanë këmbëngulur se vendi ka rregulla të forta kundër pastrimit të parave që mund të kontrollojnë në mënyrë adekuate sektorin bankar edhe pse ai ruan sekretin e tij tradicional. Por gjetjet e reja tregojnë se bankat e Zvicrës mbeten një destinacion i zgjedhur për klientelën ndërkombëtare, disa me burime të paqarta të pasurisë.
Në korrespondencën e saj me bankën, FINMA ngriti pyetje mbi trajtimin e llogarive të “Reyl Intesa Sanpaolo” që i përkisnin gjashtë klientëve me rrezik të lartë, duke përfshirë një ish-ministër rus, dhëndrin e të fortit të ndjerë uzbek Islam Karimov dhe një menaxher zviceran të aseteve që menaxhonte kompanitë për fëmijët e diktatorit Azerbajxhan Ilham Aliyev. (Asnjë nga këta klientë nuk iu përgjigj kërkesave për koment.)
Rregullatori pyeti gjithashtu bankën për vajzën e ish-presidentit të Kazakistanit, e cila tani është nën hetim penal në Zvicër për burimin e dhjetëra milionë frangave që ajo mban në “Reyl Intesa Sanpaolo”. (Avokati i saj i tha OCCRP-së se ajo ka bashkëpunuar gjithmonë me autoritetet për të deklaruar burimin e pasurisë së saj)
Klientët që ngritën pyetje
Një letër e shtatorit 2023 nga FINMA prezantoi gjetjet e një inspektimi në vend në selinë qendrore të bankës në Gjenevë muajin e kaluar dhe i përshkruante masat e saj kundër pastrimit të parave si “të pakënaqshme”. Letra paralajmëroi se “Reyl Intesa Sanpaolo” mbeti në kategorinë e rrezikut “shumë të lartë” të rregullatorit për sa i përket potencialit për pastrim parash.
Inspektorët zbuluan se mijëra alarme të transaksioneve me rrezik të lartë – paralajmërime të brendshme të shkaktuara automatikisht nga lëvizjet e dyshimta të parave – ishin lënë të pakontrolluara nga stafi i bankës për dy ose më shumë muaj. Ata zbuluan gjithashtu se më shumë se 1,400 llogari nuk i ishin nënshtruar një rishikimi “njoh klientin tuaj” për më shumë se pesë vjet.
Kishte gjithashtu “rreziqe të konfliktit të interesit” mbi rolin e François Reyl, drejtorit menaxhues të bankës në atë kohë, i cili inspektorët thanë se kishte menaxhuar drejtpërdrejt marrëdhëniet me klientët me vlerë më shumë se 1.2 miliardë franga (1.4 miliardë dollarë), në një komitet bankar kyç që votoi nëse do të pranoheshin klientë të rinj. François Reyl dha dorëheqjen si drejtor menaxhues i Reyl në korrik 2024, por është ende një anëtar bordi dhe partner i lartë.
Justyna Gudzowska, drejtore ekzekutive e The Sentry, një OJQ me qendër në Uashington, DC që heton kleptokracinë, i tha OCCRP se një bankë duhet të sigurojë se ka kontrolle të forta nëse merr klientë të rrezikshëm.
“Nëse do të keni një oreks të lartë rreziku, më mirë sigurohuni që kuadri juaj kundër pastrimit të parave të jetë në gjendje të mirë”, tha Gudzowska, e cila më parë ka punuar si avokate e brendshme për bankën amerikane të investimeve Morgan Stanley.
Në letrën e saj të shtatorit 2023, FINMA e ngarkoi “Reyl Intesa Sanpaolo” të zbatonte një sërë rekomandimesh gjatë muajve në vijim dhe i kërkoi bankës të “ulë ndjeshëm apo edhe të ndalojë” marrjen e klientëve të rinj me rrezik të lartë ose të ekspozuar politikisht ndërkohë.
Më 31 janar 2024, FINMA informoi bankën se dosja e saj ishte “transmetuar në Sektorin e Përmbarimit për të kryer hetime shtesë”. Letra vuri në dukje shqetësime specifike për “marrëdhëniet e biznesit të “Reyl Intesa Sanpaolo” të lidhura me Rusinë”.
Pavarësisht përshkallëzimit të dukshëm të çështjes, “nuk ishte hapur ende asnjë procedim përmbarimor” ndaj bankës, shkruan FINMA në letrën e janarit 2024.
Një sistem që mbron sekretin
Ekspozimet e bankave zvicerane Credit Suisse, HSBC Suisse dhe UBS kanë zbuluar prova të pastrimit të parave në shkallë industriale dhe evazionit fiskal gjatë viteve, por pamje të tilla të aktivitetit bankar me rrezik të lartë në Zvicër mbeten të rralla për shkak të sekretit ekstrem që mbulon sektorin.
Një ligj që daton në vitet 1930 nënkupton që punonjësit e bankës mund të burgosen në Zvicër për ndarjen e informacionit të klientit me palët e treta, edhe nëse duan të ekspozojnë keqbërjet. Që nga viti 2015 ligji zbatohet edhe për gazetarët, aktivistët dhe të tjerët.
Mbrojtësit e transparencës thonë se ligji u jep gojën sinjalizuesve dhe gazetarëve që punojnë në interes të publikut. “Akti i Bankës Zvicerane është një shembull i kriminalizimit të gazetarisë”, tha Irene Khan, raportuesja speciale e OKB-së për lirinë e shprehjes, për partnerin mediatik të OCCRP, Paper Trail Media.
Hetimi Suisse Secrets, i koordinuar nga Süddeutsche Zeitung dhe OCCRP, zbuloi në vitin 2022 se dhjetëra individë të përfshirë në torturë, trafik droge, pastrim parash dhe korrupsion kishin bankuar me Credit Suisse.
Por pak më shumë se dy muaj më vonë, ligjvënësit zviceranë votuan kundër një propozimi për të liruar dispozitat në Aktin Bankar që kriminalizon raportimin mbi të dhënat e ndjeshme bankare. Në dhjetor të vitit 2023, dhoma e lartë e parlamentit të Zvicrës miratoi një mocion duke i kërkuar qeverisë së vendit të shqyrtojë nëse publikimi i ndonjë të dhënash të marrë në mënyrë të paligjshme – që mund të përfshijë informacionin e dhënë nga një sinjalizues – duhet të konsiderohet vepër penale.
Ishte në këtë mjedis shumë të mbrojtur që “Reyl Intesa Sanpaolo” lulëzoi.
E themeluar në Gjenevë më shumë se gjysmë shekulli më parë nga bankieri Dominique Reyl, ajo filloi si një biznes i menaxhimit të pasurisë përpara se të merrte një licencë bankare në vitin 2010, menjëherë pasi djali i financierit, François Reyl, mori detyrën si drejtor menaxhues.
Në vitin 2013, media franceze raportoi se banka kishte ndihmuar një ish-ministër të qeverisë franceze të fshehte fondet e padeklaruara në Zvicër. Banka më vonë pranoi lehtësimin e transferimit të aktiveve te subjektet offshore, duke përfshirë llogaritë në Singapor, për të paktën tetë klientë në vitin 2009. François Reyl, të cilin një vendim gjykate e përshkroi si “urdhdhënësin thelbësor për kryerjen e veprave të pastrimit të parave”, u dënua në Francë për rolin e tij në pastrimin e parave20 dhe 6 në Francë për pastrim parash. u dënua me një vit burg me kusht, ndërsa banka u gjobit me rreth 1.9 milionë euro (2 milionë dollarë). (François Reyl nuk iu përgjigj një kërkese për koment.)
Kjo nuk e ndaloi François Reyl që të vazhdonte të drejtonte huadhënësin zviceran dhe në maj 2021 banka u bashkua me degën zvicerane të gjigantit bankar italian Intesa Sanpaolo. Në të njëjtin vit, Reyl u votua “butiku më i mirë i bankave private në Evropë” në Global Private Banking Awards. Në një pyetësor të vitit 2021 të Wolfsberg Group – një mjet i krijuar për të vlerësuar kuadrin e institucioneve financiare kundër pastrimit të parave – banka deklaroi se ishte “plotësisht e përkushtuar në luftën kundër krimit financiar”.
Por vetëm gjashtë muaj më vonë, në mars 2022, FINMA kreu atë që e quajti “një rishikim i parë mbikëqyrës” në lidhje me masat e “Reyl Intesa Sanpaolo” kundër pastrimit të parave dhe gjeti “dobësi materiale” në sistemet e bankës.
Do të ishte fillimi i një sërë pyetjesh nga FINMA, teksa shikonte se si “Reyl Intesa Sanpaolo” hynte dhe trajtonte klientët me rrezik të lartë.
Pyetjet ngrihen mbi klientelën e “Reyl Intesa Sanpaolo”
Në kohën kur FINMA i kishte dërguar Reylit një përmbledhje të gjetjeve të saj në fund të shtatorit 2023, më shumë flamuj të kuq ishin shfaqur publikisht.
Një grup gazetarësh investigativë, përfshirë OCCRP, kishin zbuluar në mesin e shtatorit se firma zvicerane e menaxhimit të aseteve Finaport, e cila i referonte klientët te “Reyl Intesa Sanpaolo”, u ofronte shërbime disa klientëve rusë me rrezik të lartë.
Në qendër të vëmendjes papritmas ra mbi klientelën e vetë “Reyl Intesa Sanpaolo”.
Këta klientë përfshinin Leonid Reiman, një ministër telekomunikacioni nën Vladimir Putin gjatë viteve 2000 dhe më vonë një këshilltar presidencial, dhe shtetasit rusë Liubov Komissarenko dhe Natalia Ponomarenko, të cilët u bënë klientë të “Reyl Intesa Sanpaolo” në 2022, pavarësisht flamujve të kuq mbi burimin e pasurisë së tyre.
Në një vendim të vitit 2006 të mbuluar nga mediat ndërkombëtare, një gjykatë zvicerane zbuloi se Reiman kishte detyruar një kompani komunikimi të blinte një firmë që ai zotëronte “për një shumë të tepruar” në mënyrë që të merrte licenca operimi. Vendimi i gjykatës, i cili më vonë u la në fuqi nga Gjykata e Lartë e vendit, tha se “qëllimi i drejtpërdrejtë” i Reiman ishte “për të shpërdoruar pasuritë e tij personale të pasurimit, në pronësi të shumicës nga Federata Ruse”.
Reiman u hetua gjithashtu në Gjermani në lidhje me shitjen e supozuar të aseteve të telekomunikacionit që ai ia kishte transferuar vetes në mënyrë të parregullt, por çështja u pushua në vitin 2012 kur prokurorët thanë se nuk ishin në gjendje të siguronin prova nga zyrtarë jo bashkëpunues në Rusi.
Disa muaj pasi hetimi gjerman u rrëzua, Reyl filloi të vlerësonte Reiman si një klient të mundshëm, tregon korrespondenca midis Reyl dhe FINMA. François Reyl u takua personalisht me Reiman në fillim të vitit 2015 dhe ish-ministri u bë klient.
Deri në shtator 2023, pesë llogari të Reyl që banka i përshkroi si “të lidhura me” Reiman kishin aktive me vlerë 81 milionë franga (94 milionë dollarë), tregon korrespondenca.
Por vetëm 11 ditë pasi u publikua raporti i OCCRP për Finaport dhe klientët e tij, duke emëruar Reiman, komiteti i pranimit të klientëve të Reyl vendosi të mbyllë llogaritë e Reiman, duke përmendur rrezikun e reputacionit, tregon korrespondenca. (Pesë muaj më parë, i njëjti komitet kishte votuar për të vazhduar marrëdhënien mbi bazën se “nuk u identifikuan asnjë lajm të mëtejshëm negativ dhe asnjë transaksion të pazakontë.”)
Reiman nuk iu përgjigj kërkesave për koment.
Reyl duket se ka vepruar në mënyrë të ngjashme në lidhje me Komissarenko dhe Ponomarenko, vetëm duke lëvizur për të mbyllur llogaritë e tyre kur emrat e tyre u shfaqën si pjesë e hetimit të Finaport.
Komissarenko ishte partneri romantik prej kohësh i Alexander Ponomarenko, i cili drejton Mosvodokanal, një kompani ruse e furnizimit me ujë dhe kanalizimeve në pronësi publike. Natalia Ponomarenko është vajza e tij nga një lidhje tjetër. Në hetimin e saj Finaport, OCCRP raportoi se Mosvodokanal i kishte dhënë kompanisë së Komissarenkos kontrata me vlerë miliona euro pasi Alexander Ponomarenko filloi të drejtonte kompaninë në 2012.
Pasi Finaport ia referoi Komissarenko Reyl në vitin 2022, emailet tregojnë se si një punonjës i Reyl që kryente kujdesin e duhur ngriti shqetësime me Finaport mbi një raport publik që pretendonte se Alexander Ponomarenko “ndihmon [Komissarenko] në marrjen e kontratave të nevojshme shtetërore”.
Ekipi kundër pastrimit të parave të Reyl fillimisht refuzoi të nxirrte dritën jeshile për një marrëdhënie me Komissarenko në nëntor 2022, duke përmendur rreziqet e reputacionit “të lidhura me origjinën e aseteve të klientit”, tregon korrespondenca. Por banka më vonë miratoi hapjen e llogarisë pasi bankieri personal i Komissarenkos në Reyl dha informacion shtesë.
Letra e Marsit 2024 nga Reyl drejtuar FINMA zbulon se si, pikërisht në ditën që gazetarët publikuan hetimin e tyre në Finaport në shtator 2023, komiteti i pranimit të klientëve të Reyl rekomandoi ndërprerjen e marrëdhënieve me Komissarenko dhe Natalia Ponomarenko “për shkak të lajmit të keq”.
As Komissarenko dhe as Ponomarenko nuk iu përgjigjën një kërkese për koment.
FINMA i ishte referuar hetimit të Finaport në letrën që i dërgoi bankës në shtator 2023. Deri në janar 2024, ajo po kërkonte gjithashtu informacione për anëtarët e familjes dhe bashkëpunëtorët e diktatorëve famëkeq në Azerbajxhan dhe Uzbekistan. Në maj, ajo shtoi në listën e saj vajzën e ish-udhëheqësit të Kazakistanit – tani subjekt i një hetimi penal në Zvicër në lidhje me burimin e dhjetëra milionëve që ajo mbante në Reyl.
Reyl pyetet mbi lidhjet me familjen në pushtet të Azerbajxhanit
Si pjesë e hetimeve të saj kundër pastrimit të parave, FINMA strehoi një menaxher zviceran të aseteve të quajtur Olivier Mestelan, një klient në Reyl i cili kishte lidhje të gjata financiare me familjen e presidentit autoritar të Azerbajxhanit, Ilham Aliyev.
Aliyev ka qenë në pushtet që kur pasoi babain e tij, Heydar Aliyev, në vitin 2003 dhe ka vazhduar një goditje brutale ndaj disidencës, ndërkohë që familja e tij është bërë jashtëzakonisht e pasur.
Khadija Ismayilova, një gazetare investigative nga Azerbajxhani, u burgos në vitin 2015 për ato që shumë vëzhgues i konsideruan si akuza për korrupsion të motivuara politikisht. Ismayilova kishte shkruar një seri historish me OCCRP dhe Radio Evropa e Lirë/Radio Liberty në 2011 dhe 2012 duke zbuluar sesi vajzat e Aliyev drejtonin disa kompani offshore që mbanin aksione në një minierë fitimprurëse ari dhe një kompani të madhe telekomunikacioni në Azerbajxhan.
Raportimi emëroi Mestelan si bashkëdrejtor në ato kompani offshore. Një kabllogram i klasifikuar i qeverisë amerikane i dërguar nga Uashingtoni, D.C., në Baku në vitin 2010, i publikuar më vonë nga grupi informues Wikileaks, e përshkruante Mestelanin si një “zyrtar të lartë Azerbajxhan”.
Në janar 2024, FINMA udhëzoi Reyl të zbulonte çdo lidhje që kishte me Mestelan, si dhe çdo marrëdhënie “me një lidhje me Azerbajxhanin”.
Reyl tha për FINMA se kishte një marrëdhënie biznesi me firmën zvicerane të menaxhimit të aseteve të Mestelan, Privaxis Services S.A., të cilën Reyl e klasifikoi si me rrezik të lartë “për shkak të lidhjeve të tij me familjen në pushtet në Azerbajxhan”.
Reyl i tha gjithashtu FINMA-s se vepronte si kujdestar i dy fondeve të investimeve që menaxhonin asete me vlerë 413 milionë franga zvicerane (483 milionë dollarë) që nga dhjetori 2023. Një nga abonentët institucionalë të fondeve, tha Reyl, ishte Banca Privada d’Andorra, një bankë private e Andorrës, e cila është shpallur në likuidim të parave që nga viti në vit. shqetësimi i pastrimit” në vitin 2015.
Sipas korrespondencës, banka Andorrane veproi si një abonent i emëruar për investitorët themelorë të fondeve, të cilët Reyl i përshkroi si “persona azerbajxhanë, disa prej të cilëve ishin të lidhur me familjen sunduese në Azerbajxhan. Z. Mestelan personalisht ishte gjithashtu i listuar si një abonent themelor”. (Reyl nuk i emëroi fondet ose nuk identifikoi investitorët e tjerë themelorë në korrespondencë).
Por megjithëse FINMA i kishte kërkuar Reylit të zbulonte të gjitha lidhjet e saj me Mestelan, Reyl nuk përmendi në korrespondencën e marrë nga OCCRP se filiali i saj i menaxhimit të aseteve kishte bashkëthemeluar një kompani investimi malteze me Mestelan në 2010.
Ajo kompani investimi, e quajtur fillimisht Privaxis Umbrella Fund Sicav Plc (më vonë u quajt Aladdin Umbrella Fund), kishte një nënfond që mbante 30 milionë dollarë depozita në Bankën Ndërkombëtare të Azerbajxhanit në pronësi shtetërore që nga viti 2011, sipas raportit të saj vjetor.
Një nga drejtorët e kompanisë malteze, Philippe Houman, u dënua për pastrim parash në Francë së bashku me François Reyl në 2016. Kompania u likuidua më vonë atë vit. As Mestelan dhe as Houman nuk iu përgjigjën kërkesave për koment.
Si dyshohet se pasuria e Azisë Qendrore gjeti një shtëpi në Reyl
Reyl gjithashtu numëronte në mesin e klientëve të tij dhëndrin e një njeriu të fortë të Azisë Qendrore dhe vajzën e një tjetri.
Lola Karimova, vajza e autokratit të ndjerë uzbek, Islam Karimov, dhe bashkëshorti i saj, Timur Tillyaev, shijuan një stil jetese me avion gjatë kohës që Karimov ishte në pushtet. Deri në vitin 2013 ata ishin vendosur në Gjenevë, tha ajo për BBC në një intervistë.
Në vitin 2012, FINMA paralajmëroi firmën zvicerane të menaxhimit të pasurisë Fidurhône – ku Tillyaev dhe Karimova ishin klientë – se marrëdhënia paraqiste rreziqe “veçanërisht të rritura” dhe dy vjet më vonë, i kërkoi Fidurhône-së të ndërpriste lidhjet me ta pasi zbuloi se tepricat e llogarive të kompanive të tyre ishin rritur në 190 milionë franga federale të publikuara nga Departamenti Federal i Francës. Financa.
Kur Fidurhône refuzoi të ndërpresë lidhjet, FINMA kërcënoi të hiqte licencën e kompanisë. Departamenti Federal i Financave gjobiti më vonë partnerin themelues të Fidurhône për dështimin e raportimit të aktivitetit të dyshimtë të llogarisë në lidhje me Tillyaev.
Në vitin 2020, kompania e Tillyaev Liobel Limited Inc. u bë kliente e Reyl, zbulon korrespondenca e marrë nga OCCRP. Tillyaev hapi llogarinë e tij në bankë tre vjet më vonë. Që nga dhjetori 2023, një nga llogaritë mbante 83 milionë franga (97 milionë dollarë).
Në janar 2024, rregullatorët urdhëruan Reyl të dorëzonte të dhënat në lidhje me llogaritë e Tillyaev, si dhe informacione për të gjithë klientët “me një lidhje me Uzbekistanin”. Banka i tha FINMA-s se po rivlerësonte llogaritë e Tillyaev “për shkak të rreziqeve të mundshme të reputacionit të lartë” pas publikimit të lajmeve negative për motrën e Lolës, Gulnara Karimova.
Tillyaev nuk iu përgjigj një kërkese për koment.
Vajza e sundimtarit shumëvjeçar të Kazakistanit ndoqi një rrugë të ngjashme.
Nursultan Nazarbayev sundoi kombin më të madh të Azisë Qendrore me një kontroll të hekurt për dy dekadat pas rënies së Bashkimit Sovjetik, duke konsoliduar pushtetin në duart e tij dhe duke shtypur lirinë e fjalës dhe opozitën politike, edhe pse një rreth biznesmenësh afër tij ishin në gjendje të grumbullonin pasuri dhe ndikim të madh. OCCRP më parë zbuloi se ai krijoi fondacione private bamirëse që kontrollonin asetet me vlerë pothuajse 8 miliardë dollarë.
Vajza e tij, Dinara Kulibayeva, u vendos në Zvicër në vitin 2007, ku ia besoi një pjesë të pasurisë së saj Reylit, zbulon korrespondenca e zbuluar. François Reyl e menaxhoi personalisht lidhjen për disa vite.
Por vitin e kaluar, rregullatorët zviceranë thanë se donin të dinin se nga vinin dhjetëra miliona franga të depozituara në llogarinë e Kulibayevas. Në maj të vitit 2024, FINMA urdhëroi Reyl të dorëzonte “skedarët e plotë të klientit” në llogari dhe një llogari tjetër të mbajtur nga kompania e Kulibayeva me qendër në Luksemburg, Regulus Holdings S.A., së cilës Reyl i dha një kredi 25 milionë euro për të blerë pasuri të paluajtshme në Francë.
Kërkesa e FINMA-s pasoi hapjen e procedimit penal kundër Kulibayeva prillin e kaluar, pasi Reyl paraqiti atë që quhet “raport i aktivitetit të dyshimtë” në zyrën e raportimit të pastrimit të parave të Zvicrës në lidhje me aktivitetin në llogaritë e saj, tregon korrespondenca midis FINMA dhe bankës.
Një avokate e Kulibayevas i tha OCCRP se ajo gjithmonë kishte bashkëpunuar plotësisht me autoritetet lokale për të dhënë informacion mbi burimin e fondeve që përdori për të blerë pasurinë e saj të paluajtshme zvicerane.
“Është një çështje publike që pasuria e klientit tonë buron nga aksionet e saj në Halyk Bank, një institucion financiar i rregulluar nga Kazakistani, i listuar në bursën e Londrës,” shkroi avokati, Jean-Christophe Hocke. “Ky është gjithashtu rasti për fondet e depozituara në Reyl.”
Në korrespondencën e marrë nga OCCRP, Reyl tha gjithashtu për FINMA se llogaria e Kulibayeva ishte financuar nga pagesat e dividentëve nga Halyk Bank.
Korrespondenca zbulon se megjithëse llogaritë e Kulibayevas u ngrinë në prill të vitit të kaluar, prokurorët i dhanë Reylit lejen për të përpunuar rreth 650,000 franga (760,500 dollarë) përmes llogarisë së Kulibayeva në maj për të mbuluar “shpenzimet e saj personale”.
